La decisión de permanecer en el plan de su empleador o cambiar a Medicare a menudo se reduce a la Cuenta de Ahorros para la Salud, también conocida como HSA.

Si se inscribe en Medicare a los 65 años de edad:

Los Servicios de Ingresos Internos (IRS) requiere que ambos, usted y su empleador, suspendan las contribuciones a su HSA, una vez que se inscriba en las partes A o B.

Dependiendo de su acuerdo con su empleador, esto podría ser una cantidad sustancial que reciba cada año de su empleador y puede afectar si salir del seguro de su compañía y cambiar a Medicare es una decisión financiera sabia para usted.

Si se inscribe en Medicare después de los 65 años:
Si se inscribe en Medicare después de su mes de cumpleaños número 65, Medicare mirará hacia atrás a su mes de cumpleaños número 65 O seis meses (lo que esté más cerca) para ver si se suspendieron las contribuciones a su HSA.

Los dólares HSA acumulados previamente se pueden usar para gastos calificados, así como para sus cuotas de la Parte B, sus cuotas de la Parte D y las cuotas del plan Medicare Advantage.

Los fondos de la HSA no se pueden usar para pagar las cuotas del plan Suplementario de Medicare.  Así que tenga eso en cuenta mientras busca como puede aprovechar al máximo sus dólares de HSA.